DeFi挖矿你能承担的最大损失是多少，怎样在风险发生前，锁住挖矿收益？实操Julswap来挖JULB

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DeFi挖矿你能承担的最大损失是多少，怎样在风险发生前，锁住挖矿收益？实操Julswap来挖JULB

大家好，西站今天聊聊DeFi挖矿你能承担的损失最大是多少，怎样锁住收益。

在挖矿之前，先想损失，再想收益，然后是怎么锁住收益。

第一点，需要和大家说一下DeFi挖矿的风险问题。

西站相信进入币圈的人，都应该知道高收益一定意味着高风险，那DeFi挖矿也不例外，年化收益率越高，风险也就越大，西站搞了很多项目挖矿，现在看到年化收益率达到几十万以上的，我基本都不会参与，这种一天以内就能本金翻倍的矿，基本都是击鼓传花的游戏，风险极大！

DeFi挖矿有很大的风险，有的矿看着年化收益率很高，但挖矿收入根本抵消不了币价下跌的损失，即使是西站一直推荐的大丰收，也发生过挖矿初期代币从100U直接跌80％-90％的情况，像USDC就发生过从122U跌到1U的情况，TAG最高也到过120U，所以风险意识你必须有。

我想在币市反弹大涨的时候来谈风险，比大跌中谈更有意义。

大涨的时候人们常常比较冲动，不顾一切的冲进去，其实，在西站看来，非常不幸的是，你做反了，你应该在大跌时，找到价值币坚决吃进，而不是在反弹了30％以上情况下，追高买入。当然正确操作的前提是你对大势的正确判断。

第二点，DeFi挖矿风险的量化指标

很多币友参与了DeFi挖矿，不知道挖矿收益率是什么意思，也不知道自己来计算一下实际收益率和挖矿收益，这也是个很大风险，这个风险就来源你自己，古语有云，无知者无畏。虽然我们相信前途是光明的，加密货币一定会让先知的这批普通人拥有一次暴富的机会！但不是所有瞎猫都能碰到死耗子！

在币市我们还是要怀着敬畏之心，扎实做好基本功，深入研究项目，掌握DeFi项目的规律，一定要有量化的数据，这些是可以作为DeFi挖矿的风险指标的。

西站就以大丰收为例，讲一下你需要关心的几个量化指标。

这里有三个重要指标，分别是年化收益率APY、收益EARNING、锁仓价值总量TVL

1、年化收益率APY

年化收益率的英文是APY，以太坊、币安BSC上的DeFi软件用英文居多，这个标很重要，它对风险的警示不在于多高或者多低，而在于它的持续性和稳定性。

有些头矿刚推出时的年化收益率能达到几十万，但可能连4个小时都持续不了，然后就直线下降，这种情况发生时，一定是代币价格大幅下跌了！所以不要只盯着年化收益率，别只看表面，要看日化收益率，西站的实盘中都是自己计算日化收益率的，日化收益率更有体现项目的状况。

2、收益EARNING

DeFi挖矿的收益是以奖励代币来计算的，这其实有一定的欺骗性，因为只体现了奖励代币的数量，没有体现出价格，所以我们要有自己的本位币来衡量收益。收益持续上升或维持原水平线，可以继续挖矿，反之，就要撤出挖矿了。

比如西站的短线仓挖矿是以USDT为本位币，我每天USDT的收益为50至60个之间，最近每天的收益兑换成USDT后还有所增加，那就说明大丰收挖矿的收益能力在增强，也就更加坚定了我做大丰收挖矿的信心。反面的例子，我在币安上做Goose的挖矿，每天的收益从10USDT降到了５个USDT，我就立即结束了Goose做市，改成Julswap，这些策略的调整就是根据EARNING这个指标做出的。

这个指标要配合日化收益率，一起判定一个项目的好处，总之，一句话，让你赚到钱的才是好项目。

3、锁仓价值总量TVL

锁仓价值总量是体现一个项目价值的关键指标，我们通常关注DEFI PULSE上的锁仓价值总量，它标明的是以太坊上DeFI的发展前景，就是下面这张图：

目前以太坊上的DeFi锁仓总价值（Total Value Locked）是380亿美元，而去年同期的锁仓价值是不到10亿美元，从这个数字能看到DeFi的蓬勃发展，但是近期以太坊的DeFi锁仓总价值从450亿美元下降到了380亿美元，一方面有币市调整的因素，另一方面是币安BSC的崛起，让很多项目迁移了过去，数字不会骗人，为什么最近BSC这么火爆，从中是可以看到规律的。

那这个数字放到单独项目中，也是能非常明确告诉你，这是不是一个好项目。如果一个项目的锁仓总价值持续上升并能形成一个规模，那一定会体现在它的币价上，反之，你可以撤出。

有些人不知道怎么选项目，不知道项目的好坏，告诉你一个非常简单的办法，去看项目的TVL排名，如用DEFISTATION查看币安BSC的项目锁仓排名，如下：

能排进锁仓前10名的项目，一定不会太差，比如PancakeSwap的锁仓价值达到32亿美元，而Uniswap的锁仓价值也不过37亿美元，那CAKE做市就无需担心，因为CAKE追上UNI达到20U，应该是大概率事件。

第三点，你能承担的损失最大是多少

了解了风险，也说了风险量化的指标，这些都是具体工具手段的东西，还有个战略上的要素，是你必须事先想好的，这决定你的投资行为是否能够理性的执行到最后。

就是你在执行一个挖矿项目前，要设一个底线，就是最多能赔多少。

这里指的是挖矿本金在中长线挖矿策略中设立的止损位。短线挖矿策略不在考虑范围内，短线挖矿根据量化指标随时调整就可以，但长线挖矿策略是要有一个长期性的。

挖矿项目既是投机行为，也是种价值发掘的过程，有些项目在短期内可能出现量化指标走坏，按指标就该退出了，但从长远看，它可能是个百倍币、千倍币，又不该退出，不退出又可能一直赔钱，这需要你有个策略能承担多大的损失来坚守这个矿。

还是以我在大丰收的长线仓挖矿为例，我目前在大丰收长线挖矿主要本金是质押在Pizza中的260万KEY，借贷了大约1800U市值的USDT、USDC、DFS在挖矿。

我承担的最大损失，就是Pizza中质押的260万KEY被爆仓，强平还我借贷的USDT和EOS。

这种风险发生的概率有两种可能，一是EOS和USDT价格上涨一倍，二是KEY价格下跌一倍。

这种概率有没有可能发生呢？是有可能的，发生之后，我剩下的就是大丰收做市的大约1800U市值的USDT、USDC、DFS。这就是我最大的损失，合算成USDT，就是损失2200U。

有了这个数，我对自己长线挖矿就有了一个底线，只要没触发这个条件，我就可以一直挖下去，更何况，我每日的收益还会兑换成KEY，存到Pizza中，这样也会增加我借贷的安全系数。

第四点，怎样在风险发生前，锁住挖矿收益

不要问我一个项目能持续到什么时候？我也不知道，我只能告诉你崩矿的风险随时都在，我们要做的是在风险发生之前，把挖矿收益锁住。这一点很重要，没有这方面的规划，等到矿崩了，真的会白忙一场。

怎么锁住挖矿收益？西站的做法是建立缓冲区，用基础矿的收益换到缓冲来养扩展矿。

挖矿收益一定要定期变现，不能都复投在一个矿里，防止一旦矿变全军覆灭。

大家看西站的实盘知道我是将每天挖矿收益换成了USDT，这个USDT我是放在缓冲区内，然后再投到新的项目中，当然你也可以存在钱包里不动，等于直接变现了。

比如我的做法，是把大丰收作为基础矿，每天挖矿收益不复投，存在钱包里，研究出新项目后，用挖矿收益去挖，这样就扩出了火币Heco和币安BSC上两个扩展矿，这两个矿上的2000多USDT就是我近来在大丰收的收益。

如果大丰收发生风险，那也只影响到我的基础矿本金，而两个扩展矿中的收益不受影响。

西站采取把挖矿收益放到缓冲区，然后再投其他项目，实现上是分散投资，风险分担了，有利于锁住利润，今天的文章按以下顺序来说三方面内容。

第一部分，总结我的中短线做市挖矿总体情况，跟大家分享一下我的DeFi仓位。今天我关注的消息面，高盛将在三月中旬恢复交易比特币期货。

第二部分，实盘我在大丰收上的挖矿交易，我目前短线在做USDC/TAG、USDC/USDT交易对挖矿，昨天赚了65个USDT。

第三部分，实操Julswap来挖JULB。

一、中短线做市挖矿总体情况

初始投入为 100万KEY，10月30日新增了54万KEY，11月30日新增63万KEY，12月31日新增100万KEY，合计317万KEY，约为681个EOS，市值1851个USDT。

截至3月2日，西站挖矿投入分布如下：

1、投了1851个USDT在EOS上大丰收做中线挖矿。

2、投了1229个USDT在火币Heco上CoinWind及Starlink做短线挖矿。

3、投了506个USDT在币安BSC上囤CAKE在Julswap做短线挖矿。

市值分布如下：

1、EOS大丰收上用USDC/TAG挖矿，12.38/172个交易对市值709个USDT。

2、EOS大丰收上用USDC/USDT挖矿，1069/517个交易对市值2138个USDT。

3、EOS钱包中短线囤USDT、TAG、DFS、Pizza，市值142个USDT。

4、火币Starlink上用USDT/SLNV2挖矿，136/2254个交易对市值272个USDT。

5、火币Starlink上用SLNV2单币挖矿，9402个市值457个USDT。

6、火币CoinWind上用MDX单币挖矿，83个市值373个USDT。

7、火币钱包短线囤2.0个HT，市值29个USDT。

8、币安Julswap上用JULB/BNB交易对挖矿，2.36/1.99个市值972个USDT。

9、币安BSC上囤0.08个BNB，市值21个USDT。

目前总市值为5113个USDT（709＋2138＋142）＋（272＋457＋373＋29）＋（972＋21），相比昨日减少了143个USDT，中短线总体盈利了3012个USDT。

目前仓位5113个USDT（709＋2138＋142）＋（272＋457＋373＋29）＋（972＋21）

做了一个基础矿（大丰收）和两个扩展矿（火币和币安），各矿的盈

亏情况分别如下：

1、投了1851个USDT在EOS上大丰收做USDC/TAG、USDC/USDT交易对挖矿，目前市值2989个USDT。

2、投了1229个USDT在火币Heco上CoinWind、Starlink做MDX、USDT/SLNV2交易对挖矿和囤LNV2单币挖矿，目前市值1131个USDT。

3、投了506个USDT在币安BSC上Julswap做CAKE/BNB交易对挖矿，目前市值993个USDT。

说下今天消息面值得关注的热点：

高盛将在三月中旬恢复交易比特币期货。

高盛正在重新开放其加密货币交易平台，这是比特币的又一个看涨迹象。

该公司没有透露平台是否也会交易以太坊。

1、比特币的看涨信号

高盛恢复计划开设一个加密货币交易平台，并开始处理比特币期货3月中旬的合同。

路透社首先报道了这一决定，这一决定意义重大，因为它反映了华尔街的大腕如何将加密货币视为其日常运营的一部分。这也是值得注意的，因为高盛（Goldman Sachs）在2018年宣布了建立加密交易平台的计划，但随后在那年晚些时候比特币价格暴跌的情况下悄悄搁置了这个想法。

高盛将不是第一个提供比特币期货合约的人，其他金融巨头如CME Group Inc，Intercontinental Exchange Inc和Fidelity进行了一段时间的交，但该公司的决定很可能会激发人们对加密货币市场的进一步兴趣，并随之而来。作为比特币的看涨信号。

2、比特币交易价格接近49000美元

高盛（Goldman Sachs）进军比特币之际，上周原始的加密货币似乎正在摆脱短暂的低迷。比特币的价格从约58000美元的历史高位下跌了近25％，降至约43,500美元。截至周一中午，比特币交易价格接近49000美元。

最近的反弹进一步受到包括特斯拉在内的主要公司决定将比特币添加到其公司国库券中的决定的进一步推动，以及围绕Coinbase的看涨情绪，Coinbase有望成为未来几周内第一家上市的主要加密货币公司。

二、DeFis挖矿实盘

西站在大丰收挖矿实盘，今日7点来收矿。

1、USDC/TAG挖矿的年化收益率为1738％，1TAG＝13.94USDC。

2、USDC/USDT挖矿的年化收益率为1488％，1USDC＝2.06USDT。

3、矿池收益情况

今天早上7点收矿，当日收益来自于USDC/TAG、USDC/USDT交易对挖矿。

挖USDC收益情况

截至今天早上7点，共挖到28个USDC，挖到的USDC收益如下图：

换USDT情况

截至今天早上7点，挖矿收益全部换成了65个USDT。

4、盘点总结挖矿情况

西站短线在大丰收做TAG/USDC、USDT/USDC交易对挖矿，可以挖出TAG、USDC、DFS，昨日总收益是28个USDC，一共兑换了65个USDT。

根据昨天实盘，大丰收挖矿日化收益为2.1％，年化793％，日躺赚422元。

三、实操Julswap来挖JULB

西站在币安BSC上之前一直在Goose上挖EGG，但这两天发现日化收益率只有0.5％，我又看一下这个项目的锁仓价值总量为1.6亿美元，这两个数据对比让我觉着很不符。

这么高的锁仓价值，但代币价格没有反应出来，于是我又查一下DEFISTATION，发现锁仓排名中并没有Goose的数据，这种情况下我撤回了Goose的做市。

接下来，我又选择了Julswap这个项目，Julswap目前在DEFISTATION中排名第8，锁仓价值总量6800万美元，在上图中可以看到这个排名。

币乎上也有人在推Julswap这个项目，西站目前只是把Julswap作为新项目进行尝试，大家还是要小心风险，轻量参与！

下面介绍一下用BNB/JULB做市挖矿的具体操作流程

1、在币安BSC链上登录Julswap网址： https://julswap.org/

2、左侧菜单项，选交易“swap”来购买JULB

3、用BNB购买JULB，目前价格是1JULB＝0.8BNB

4、然后点“POOL”添加流动性