Bankless：在DeFi上赚取固定利率收益的5种方法
2022-03-03 03:30 | 出处： odaily
原文作者：William M. Peaster
原文来源：Bankless
原文编译：DeFi之道
管理一个DeFi投资组合是一项积极的工作。
你有多少次进入了一个提供超过50％年利率（APY）的池子，却在两周后发现它已经降到了25％？
这是因为DeFi的许多收益机会仍然依赖于代币排放和可用的流动性。(PS，如果你还没有阅读上周的可持续收益耕作指南！)
其他人的活动会影响你的收益。
但是，在2022年，我们有了大量的固定收益产品。这些是众所周知的“一劳永逸”的机会，可以提供稳定和可预测的回报。
我之前写过为什么固定收益对DeFi很重要的文章，但本文让我思考，有多少独特和创造性的方法可以提供固定收益。
例如：
Element Finance将代币分为本金和收益代币，它们以折扣价交易。
BarnBridge创建的分级中，将固定收益的市场波动性转移到可变收益部分中。
Maple Finance以固定利率向机构贷款，并将这些利率传递给散户LPs。
这使得机会和风险状况更加多样化。让我们学习如何在DeFi中获得固定收益。
获得固定利率DeFi收益的5种方法
Logan Craig
波动的利率定义了早期的DeFi收益率格局，吸引了高风险高回报的散户投资者。但为了将DeFi推向大众，有一个蓬勃发展的dApp领域专门专注于固定利率收益产品。Bankless策略将展示如何使用其中5个dApp中来锁定稳定的DeFi收益。
目标：如何获得固定利率收益
技能：中级
工作量：少于30分钟（每个项目）
投资回报率：年利率高达 12％，具体取决于opp的情况
固定利率收益以及如何赚取它们
固定利率收益产品是主流金融体系的关键支柱之一。这些产品允许人们和机构通过提前锁定利率，在一个固定的时期（如6或12个月），赚取固定的金额。
因此，固定收益非常适合预先确定收入并管理你的支出和储蓄。现在，随着DeFi生态系统的成熟，进入DeFi比以往任何时候都容易。以下是你今天可以考虑的5个固定利率DeFi收益机会！
01 BarnBridge
BarnBridge是一个去中心化的风险分级代币协议。
BarnBridge的旗舰产品SMART Yield为稳定币存款提供固定利率或杠杆可变收益。
SMART Yield在整个DeFi出借这些存款，并将收益转为高级债券（称为sBond的NFT）和初级债券（称为jBonds的ERC-20）。
sBond和jBond持有者可以同时获利，不过jBond的持有者有责任弥补市场行为造成的任何亏损。因此，sBond的回报是固定收益，而jBond则提供了更高风险、更高回报的机会。
通过SMART Yield赚取固定收益（最高达1.7％）。
首先转到SMART Yield概览页面并连接你的钱包
从可用的市场（Aave和Compound）中选择，并点击你想要的稳定币（USDC、DAI等）。
单击“存款（Deposit）”，选择高级部分选项，并阅读所提供的警告，以确保你了解这个过程。
接下来输入你想要的存款金额和到期日，然后单击“启用（Enable）”以批准BarnBridge访问你的资金。
按“存款”来最终确定你的存款，之后你将收到sBond NFT，并开始赚取固定收益。注意，这个NFT是你在债券到期日通过SMART Yield应用程序赎回你的本金和利息时所用的。
阅读BarnBridge完整策略！
02 Element Finance
Element Finance是一种用于固定和可变收益市场的去中心化协议。
Element允许用户将产生收益的头寸的基础资产，例如ETH，拆分为两个可替换的代币，一个本金代币（PT，Principal Token）和一个收益代币（YT，Yield Token）。
PT代表基本本金的价值，例如ETH，并在代币的期限结束后可以赎回。在这个时期结束之前，PT以低于其基础资产的价格进行交易。
然而，PT的价值最终与基础资产以1:1的基础趋同，所以如果你持有代币到赎回日期，在到期前购买折价的PT，就能获得固定的收益率。
使用本金代币获得固定收益（最高14.6％）
前往Element的Pools页面，并连接你的钱包。
查看可用的PT资金池，并单击所需的选项。
在Pool Actions菜单的Buy UI中，输入你想购买的PT数量并按“Buy”。
用你的钱包确认购买交易。
现在你可以通过Element的投资组合页面跟踪你的头寸，然后在到期日到期后赎回你的PT，从中获利。
阅读关于Element Finance的完整策略。
03 Maple Finance
Maple Finance是一种抵押不足的企业借贷协议。
该项目允许白名单上的公司从由公共流动性提供者（LPs）组成的借贷池中借款，而不必先提供抵押品。
借款人为其贷款支付利息，从而为Maple的贷款人带来固定利率的收益。
Maple的流动性池并不总是对存款开放。截至发稿时，Orthogonal Trading - USDC01池是Maple上唯一接受存款的池子。
通过Maple借贷赚取固定收益（高达7.4％）。
前往Orthogonal Trading - USDC01 矿池并连接你的钱包。
点击“存入USDC（Deposit USDC）”并启动批准交易，让Maple访问你的资金。
接下来输入你想要的存款金额，然后按“存款”来完成你的借贷交易。
然后你会收到Maple LP代币（MPT），之后你可以考虑通过相同的Orthogonal Trading UI进行抵押，以赚取Maple原生代币MPL的额外出借奖励。
请记住，Maple贷款人面临90天的锁定期，因此不要在三个月的时间窗口内存入你可能需要的任何资金。
阅读关于Maple Finance的完整策略。
04 Notional Finance
Notional Finance是一种去中心化的固定利率借贷协议。
该项目由fCash代币为基础，用于在任何给定时间跟踪Notional生态系统内的负债。
Notional拥有自己的流动性池，它由fCash面额和结算代币（如fDAI和cDAI）组成。
因此，想借钱赚取固定收益的人可以从Notional购买fCash代币，类似于Element的本金代币的运作方式。
使用fCash赚取固定收益（高达8.7％）。
进入Notional Lend仪表板并连接你的钱包。
点击你选择的市场，例如DAI，然后配置你所需的到期日和存款金额。
按“确认”然后“启用”并完成审批交易，让Notional访问你的资金。
之后，提交你的最后一笔存款交易，你就完成了。
达到到期日后，你就可以用你的fCash赎回你的基础资产了。
05 Yield Protocol
Yield Protocol是一种去中心化的固定利率借贷协议。
该项目围绕fyTokens展开，它是“基于以太坊的ERC-20 代币，可在预定到期日后一对一赎回基础资产……如果你有一个fyDai代币，你可以在到期日后赎回一个Dai。”
要通过Yield Protocol进行贷款，你只需购买你选择的fyTokens。
这些特殊的代币本身并不生息，而是以折扣价购买的，因此如果持有至到期，就能锁定固定收益。
使用fyTokens赚取固定收益（最高可达1.29％）。
转到Yield的Lend仪表板并连接你的钱包。
选择USDC或DAI市场，输入你想要的购买金额，选择你想要的到期日，然后按“下一步”。
查看交易的详细信息，然后单击“借出”并签署随后的批准交易。
存款后，你可以通过点击Lend仪表板左下方的图标来管理你的金库，然后从那里进行操作。
你可以在到期时赎回fyTokens，或通过你个人金库页面延长仓位。
结论
波动的利率不再是DeFi的唯一选择，因为有越来越多的年轻协议正在崛起，专注于提供固定利率的收益产品，人们和机构可以认真围绕这些产品进行规划。上面概述的项目以其独特的方式提供固定收益，但它们都指向一个未来，即固定利率将成为DeFi的重要组成部分。