冻卡潮来袭，OTC未来何去何从？

2020年以来，冻卡潮席卷币圈，场外交易和币圈交易者陷入深深的恐慌。笔者身边很多炒币的朋友在“三大所”出金导致银行卡被冻结，甚至一位朋友因出金被山东警方带走协助调查。

“被冻卡后只能自认倒霉。”一位朋友对笔者说，“X币交易所所谓的赔付机制必须是蓝盾用户，同时最多只能赔偿10％。冻卡还是小事，一旦有冻卡记录，在这家银行以后贷款都会受到影响。

最近，一条涉及4000张银行卡和大量OTC商家团队的冻卡新闻在币圈反复刷屏，很多交易者在已经不敢在交易所进行OTC交易，就算进行交易，出入金时也被商家要求提供半年的银行流水，这对于已经习惯匿名、去中心化等概念的币圈人士来说，等同于关闭了官方的OTC通道。币圈知名KOL李法师Tony在微博发起投票活动“冻卡情况摸底大调查”，有2113名币圈交易者参与投票，其中1542名交易者从未出过金和没被冻结过，有571名交易者被冻过卡，甚至有些交易者被多次冻卡，留下心理阴影不敢再出金。

而进入2021年，一波史无前例的大牛市终于到来，币王BTC的价格从11000美金左右迅速飙升到65000美金，翻了六倍，各种主流币、山寨币也群魔乱舞，其中极具代表性的SHIB短短几个月翻了数万倍，打造了一个个的造福神话。

在这种情况下，场外资金对于OTC出入金的安全性、便捷性有了迫在眉睫的需求，而中心化交易所的OTC并不能满足这些功能，同时，由于政策原因，众多中心化交易所开展了大陆用户的清退工作，这导致更多的场外资金陷入了困境。

知名美国头部交易所Coinbase指出，许多机构正在通过场外交易进入加密货币世界。实际上，几乎所有的场内交易所都缺乏执行大订单的基础设施、流动性和技术，大宗交易必须通过场外市场进行；塔布集团（Tabb Group）报告与美国OTC交易平台 KoiTrading 均指出，场外交易市场的交易量约是场内交易市场的 1.5到 3倍。

那么，在哪里能安全、便捷地进行OTC交易？

回到区块链的核心概念来，还是要将去中心化与OTC相结合，OTC场外交易已经成为加密货币领域亟待建设的重要基础设施，也是一个全新的赛道。

在这个赛道上，目前已经出现了第一家做OTC场外去中心化交易的交易所，DOTC。DOTC已经同时在ETH、HECO、BSC、TRON等多个公链都有部署，同时DOTC也已经通过Certik和链安质检的合约审计，可以保障用户钱包里的资金安全。

DOTC拥有三大安全措施。首先是采用保证金机制＋仲裁员制度，为交易安全提供保障和监督。同时通过智能合约实现交易本金的链上托管，保证资金安全。最后是保护用户个人隐私，收款信息采用非对称加密，点对点验资，无KYC验证。

针对普通用户最为关心的冻卡问题，因为币圈“冻卡”基本都是司法冻结，比如涉嫌不法行为的资金流入账户就有可能遭到相应冻结。而DOTC搭建了完善的 AML 反洗钱机制，通过保证金和保荐人制度结合区块链历史交易以及验证双方交易流水，防止洗钱及封卡，杜绝出入金通道被污染，从而避免封卡，保证参与各方权益，保障平台合规合法。平台独创的保荐人制度可以冻结相应额度保证金，保荐人享有邀请奖励，但如果交易者发生违约事件如导致交易对手冻卡，则连带冻结保荐人保证金；保荐人机制可有效净化用户群体，提高出入金通道安全性，全力为用户资金安全保驾护航。