DeFi赚钱的五种方法。Wealthfront 投资组合中增加了比特币和以太坊基金。市场对行情乐观。

最近加密货币价格的上涨使灰度的各种基金等机构产品成为人们关注的焦点。

Wealthfront 是投资领域所谓的“机器人顾问”，现在将允许其客户接触灰度比特币信托 (GBTC) 和灰度以太坊信托 (ETHE)。

“购买加密货币可能会让人感到害怕——研究所有选项、设置钱包和监控额外账户需要时间和精力。这就是为什么我们让您可以轻松地在您的 Wealthfront 投资组合中接触比特币和以太坊，不需要钱包，”博文解释道。

“您可以投资GBTC和ETHE，而不是自己购买硬币。”

客户最多可以将其投资组合的 10％ 用于灰度产品，该公司将这一限制归因于加密产品的“风险更大、波动性更大”的性质。

尽管如此，此举减少了那些对灰度基金感兴趣的人所面临的难以获得的困境，这些基金并不总是直接可用的，并对股东制定了严格的规定。

与此同时，Wealthfront 与 Grayscale 一起，增加了 ARK Invest 的交易所交易基金（ETF）的发行，ARK Invest 本身就是GBTC的主要利益相关者。

ARK Invest 持有的 GBTC（紫色）。资料来源：Cathiesark.com

宣布这一消息之际，机构对比特币的兴趣尤其没有显示出价格在 40,000 美元左右下降的迹象。

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正如 Cointelegraph报道的那样，本周外汇余额急剧下降，因为场外交易 (OTC) 柜台也出现了大量活动。

就其本身而言，在事件对 BTC 价格走势没有明显影响之后，灰度已经摆脱了围绕 GBTC 股票解锁的负面叙述。

还记得上周所有传统分析师都说灰度解锁将释放数十亿美元的销售量吗？是的，没有。

— Willy Woo (＠woonomic) 2021 年 7 月 29 日

其首席执行官 Michael Sonnenshein 本周重申了一项承诺，即根据美国的监管变化，尽早将所有灰度加密货币基金转变为 ETF。

价格大幅上涨和 100 倍收益受到加密货币社区专家和影响者的广泛关注，因为它们提供了一夜暴富的希望。

实际上，这些机会很少。更不用说，只有少数交易员真正设法抓住这些波浪并及时套现以锁定改变生活的资金。

幸运的是，价格大幅上涨远不是加密投资者赚钱的唯一途径，最近去中心化金融 (DeFi)、不可替代代币 (NFT) 的兴起以及主流加密采用的缓慢进展提供了近乎无止境的投资机会源源不断。

让我们来看看加密货币持有者无需实际交易即可轻松赚钱的五种不同方式。

Staking 奖励用户将代币锁定在协议上作为交易验证的抵押品，是从基于加密的投资组合中持有的资产中获得收益的最佳方式之一。

8 月，以太坊网络将从工作量证明（PoW）共识模式转变为股权证明（POS）模式，持有 Eth2 合约的以太（ETH）持有者最高可获得 5.83％ 。

在这个新的 PoS 系统下，代币持有者通过将他们的代币锁定在网络上的节点中来积极参与交易验证，然后这些节点争夺验证交易、创建新区块并获得随之而来的奖励的机会。

来自 Staking Rewards 的数据显示，持有 10 ETH 目前每周可赚取 0.0075 ETH，按当前价格计算价值 17.96 美元，每年可赚取 0.3876 ETH，目前价值 933.69 美元。

计算以太币的质押奖励。资料来源：Staking Rewards

随着更多代币被锁定在网络上，以太的百分比收益率下降，因此最终收益可能会发生变化。

目前，按质押价值排名前五的加密资产是 Cardano 的ADA、Ether、Solana (SOL)、USD Coin ( USDC ) 和 Polkadot (DOT)。

按质押价值排名前 5 位的加密资产。资料来源：Staking Rewards

考虑到所有因素，无论市场情绪或表现如何，Staking 都提供了最好的低风险机会之一，无论市场情绪或表现如何，都能获得更大的堆栈，同时还有助于通过交易验证来支持网络。

借加密货币以获得低风险收益

DeFi 部门的发展导致了多样化的加密借贷生态系统的发展，用户可以将他们的加密货币存入各种借贷协议，以换取基础代币或不同资产（如比特币 ( BTC )、以太币和各种山寨币）的奖励。

Aave 是目前顶级的借贷协议，该平台以其原生代币 MATIC 为以太坊和 Polygon 网络上的代币提供收益机会。

Polygon 网络上排名前 7 的 Aave 借贷池。资料来源：Aave

上图显示了可通过 Polygon 上的 AAVE 协议获得的前七大贷款池，奖励以 Wrapped MATIC (WMATIC) 支付，当前存款年收益率 (APY) 为 1.92％，年估计 APY 为 6.1％。

其他顶级借贷协议包括 Curve (CRV)、Compound (COMP)、MakerDAO ( MKR ) 和 Yearn.finance (YFI)。

借贷提供了另一种低风险的方式，可以在牛市和熊市中使用不提供用户控制的奖励（如 staking）的代币获得可观的收益。

通过提供流动性赚取费用和代币

流动性提供是 DeFi 平台的主要组成部分之一，选择向新兴平台提供资金的投资者通常会获得高比例的抵押金额回报，以及池内交易产生的一定比例的费用。

QuickSwap 上的 ETH-USDC 流动性池奖励。来源：QuickSwap

如上图所示，向 QuickSwap 上的 Ether/USDC 池提供流动性将使投资者获得每日分配奖励总额 23,098 美元的一定比例和 33.81％ 的年费。

理想情况下，长期投资者最好研究市场上的可用池，如果由可靠项目组成的流动性对，甚至是稳定币对，例如 USDC/Tether ( USDT ) 看起来很有吸引力，它就有可能成为区块链储蓄账户的版本，其收益率远高于目前在任何银行或传统金融机构中所能找到的收益。

通过高产农业最大化回报

收益耕作的概念是将加密资产以产生最高收益同时最小化风险的方式运作。

随着新平台和协议的出现，它们为存款人提供了高激励，作为一种挖掘流动性和增加协议上锁定的总价值 (TVL) 的方式。

DinoSwap 上 STKGHST-WETH LP 存款的奖励。来源：DinoSwap

提供的高收益通常以平台的原生代币支付，如上所示，其中用户为 STKGHS-WETH 对存入了流动性池代币，其 APR 为 189.2％，迄今为止已产生 3.312 的奖励迪诺。

对于持有各种代币的投资组合的长期投资者而言，收益农业是一种无需花费新资金即可接触新项目并获得新代币的方式

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NFT 和区块链游戏使“玩赚钱”成为现实

区块链游戏和 NFT 收集是另一种无需花费新资金即可产生加密投资组合回报的方式。

Axie Infinity 是目前最流行的例子，游戏中的玩法涉及交易、战斗、收集和繁殖基于 NFT 的生物，称为 Axies。

玩 Axie Infinity 会以 Smooth Love Potion (SLP) 的形式产生奖励，这是一种用于 Axie 繁殖过程的游戏内代币，也在主要的加密货币交易所进行交易。用户可以将 SLP 换成基于美元的稳定币或其他大盘加密货币。

根据 Your Crypto Library 的数据，“今天，普通玩家每天的收入在 150 到 200 SLP 之间”，按当前市场价值计算，其价值在 40 美元到 53.50 美元之间。

在世界的某些地方，这相当于一份全职工作提供的收入。出于这个原因，Axie Infinity 在委内瑞拉和马来西亚等国家的用户活动和新账户大幅增加。

与传统银行在储蓄和支票账户上所提供的相比，加密投资、借贷、赌注和游戏赚取区块链游戏提供了更高的投资回报。随着区块链行业的发展，投资者很可能会继续涌向提供高收益的平台来参与协议。

比特币 ( BTC ) 和大多数主要山寨币似乎在各自的高位阻力位附近摇摇欲坠。这表明一些投资者继续以更高的水平卖出。

然而，21st Paradigm 联合创始人 Dylan LeClair 表示，链上数据显示“上周来自场外交易 (OTC) 柜台的大量转账”。Cointelegraph 最近还强调了 7 月 28 日从交易所流出的历史性 57,000 BTC。