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这是区块链鉴查院第179篇原创文章

2654亿元！

这是公安部公布的2021年1月-6月，电信网络诈骗的紧急止付涉案金额。

当鉴叔看到这个数字的时候，还是非常震惊的，因为2020年全年，这个数据是2720亿元，也就是说，今年半年的时间，紧急止付的涉案金额就已经快要赶超去年一整年了。

但这既是一个好消息，也是一个坏消息！

好消息是，在公安机关坚持打防并举、防范为先的策略之下，效果十分明显，已经有越来越多的受骗资金被成功拦截，没有落入骗子的口袋。

但坏消息是，在公安部的强力攻势之下，骗子们依然非常非常猖狂，他们仍在不遗余力地设计各种骗局对人民群众实施诈骗。

据不完全统计，目前市面上的新型诈骗手法至少有260余种，仅仅2021年上半年，警方的预警系统就拦截了6.1亿次诈骗电话，9.1亿条诈骗短信，封堵了82.1万个诈骗网址，即便战果累累，但战斗仍在继续，就在今年的5月份，警方还立案了8.46万起诈骗案件。

那么到底是什么神秘力量在背后支撑着骗子们，让他们敢这么肆无忌惮跟警方对抗呢？

鉴叔在之前的文章中给大家分析了电信网络诈骗的发展历史，我们很清晰地看到，随着国内加大了对电信诈骗的打击，诈骗分子已经逐渐将诈骗窝点转移到了境外，跨境诈骗已经变成了主流的诈骗形式。

而其实除了诈骗窝点的转移和变迁，整个电信诈骗产业链也已经被“打磨”得十分成熟和完善，专业化程度相当高，很多人可能以为骗子们每天做的事情只不过就是拿着电话，不停得给不同的受害人拨打诈骗电话，似乎并没有什么技术含量？

事实上，这些拨打诈骗电话的人仅仅是整个产业链条中很小的一环，背后还有金主、料商、线路商、卡商等等角色相互紧密配合，为诈骗提供了源源不断的资金和强有力的技术保障，今天鉴叔就给大家揭秘电信诈骗产业链背后那些鲜为人知的秘密。

神秘又强大的电信诈骗产业链

最近的10来年，随着互联网的飞速发展、智能手机的普及，电信诈骗的技术手段也在不断升级，甚至在2017年左右，骗子们已经开始利用大数据技术来实现精准诈骗。

图片来源：四川南充市反电信网络诈骗中心

还有图中这种群控技术来大大降低骗子的人力成本。

总之一句话，只有你想不到，没有骗子做不到的。

而伴随着诈骗技术的发展，一个成熟的电信诈骗产业链也随之形成。

整个产业链条非常复杂而且紧密，各个环节之间的配合如行云流水一般顺滑。

鉴叔先给大家解释一下链条中几个重要角色的分工，然后再告诉你们他们之间是怎么彼此协作的。

金主就是整个诈骗团伙的幕后老板，通过给诈骗团伙提供源源不断的资金，解决诈骗成员的招募及吃喝拉撒的所有事情。

料商负责给诈骗团伙提供个人隐私信息，比如手机号、银行卡号、身份证号、购物记录、贷款记录等等，所以，我们平时经常说的隐私数据泄露，就是被料商给搞去了。

卡商负责给诈骗团伙提供手机卡、银行卡，也这就是我们平常所说的“两卡”，一般没个几千张卡，都不好意思说自己是干诈骗的。警方去年10月开始开展的“断卡”行动，就是针对的这一环。

车手就是专门负责在ATM机提取赃款的犯罪分子，只是个小马仔，他根本就不知道幕后的金主是谁，所以你也就不难理解，为什么警方通过银行监控定位到了取赃款的人，却依然离破案还有十万八千里了。

话务员是大家最熟悉的一个角色，也就是每天拨打诈骗电话的人，其实不过是诈骗团伙雇佣的“工具人”，也跟大家一样有严格的上下班时间，很多年轻人被骗到缅北，做的就是话务员，干最累的活，拿最低的工资。

台商是负责提供诈骗软件和平台的，比如一些钓鱼网站就是由台商批量化生产出来的。

线路商负责提供话务技术支持，解决诈骗电话的线路问题，比如他们会提供专业的多卡多待设备，最终实现一根网线就能让256张电话卡联网，不仅方便了话务员拨打诈骗电话，还加大了警方追查的难度。

说完了这些角色分工，那么他们之间怎么协作呢？

首先是金主“招兵买马”组建整个诈骗团队，然后从料商那里买到受害人的个人信息，比如假冒火币客服的诈骗团伙，就会买到你的手机号、火币交易所实名的名字、最近交易订单等等，从卡商那里＊到电话卡，＊＊＊，再通过台商和线路商提供的诈骗设备对受害人发起诈骗。

总的来说，整个电信诈骗链条分工非常精细，而且相互之间并没有过多联系，以至于警方打掉除金主外的任何一个环节，对于整个诈骗集团来说都不是什么大事情，所以，别再嫌警方破案进度慢了，侦破一个案件远比我们想象的复杂和困难。

说了这么多，你如果细心一点应该会发现，鉴叔还没有分析“水房”这个角色，那么，到底“水房”又是何方神圣呢？

大家可以想想，对于诈骗分子来说，他们最终想要的是什么？

毫无疑问，那就是钱。

所以，对他们来说，怎样把骗到的钱安全落入自己的口袋成为了最重要的环节。

因此又催生出了专业的洗钱集团，他们的黑话就是叫水房。

很明显，水房的职责就是通过各种手段把骗子骗来的钱给洗白，逃避警方的追查。

那为什么需要洗钱这个环节呢？

举个简单的例子，如果骗子是用自己实名的卡来收取诈骗到的钱，然后傻愣愣得拿着卡到ATM机上把钱取出来，那警方还不是分分钟就把这个骗子给逮着了？

所以，专业的事情就得交给专业的人来做，鉴叔给大家看一张图就能明白洗钱团伙有多么专业和狡猾了。

一旦受害人把钱转到了骗子提供的银行卡里，洗钱团伙就开始干活了，他们按照一级卡、二级卡、三级卡、四级卡的顺序，逐级把钱分散到N张卡中，最后让车手在境外通过ATM机把钱取走，整个过程耗时不超过30分钟。

为什么看上去还挺复杂的流程，骗子实施起来可以这么迅速呢？

因为一级卡到四级卡的分账操作，全都可以通过软件在线上完成，而且由专人负责，而车手则是拎着空的钱袋子，骑着摩托车，在街头等待取钱信号，一旦有钱转入了四级卡，他们就立马到附近的ATM机上取钱走人。

所以，往往受害人还没反应过来，钱已经进入骗子的口袋了。

而自从去年10月开始，公安部在全国范围内开展了“断卡”行动，严厉打击利用银行卡洗钱的违法犯罪行为，卡商和洗钱团伙都受到了重创，一度出现了“卡荒”。

狡猾的洗钱团伙就开始琢磨用更隐蔽的方式来完成洗钱。

这时候他们盯上了币圈，利用虚拟货币来进行洗钱。

我们都知道，虚拟货币具备去中心化、匿名性、全球性、抗审查等特征，交易过程又无需金融机构参与，这给洗钱提供了天然的屏障。

参与虚拟币洗钱的人被叫做“币农”，诈骗团伙先在网上以“刷单”、“刷流水”等名义招募币农，然后将赃款转给币农，币农再到虚拟货币交易市场购买虚拟货币，接着按照诈骗团伙的要求，将那些虚拟货币在多个钱包地址及多个交易所中来回转移，最终再转移到犯罪团伙指定的账户地址中，由他们自己完成最后的变现。

然而，这其实还只是一个简化的骗子洗钱流程，他们在真正运作的时候，还有非常多其他的手段，并且也有很完善的配套平台来帮助他们完成洗钱，比如鉴叔之前分析过的USDT＊＊就是骗子们常用的洗钱方式之一。

这样一通操作下来，警方想要追查到整个资金流转链路以及抓到背后的诈骗团伙，真的比登天还难。

写在最后

看到这里，相信你一定不会再觉得现在的骗子很简单了，他们的专业化程度已经完全不亚于一家互联网公司，他们会研究最前沿的技术，会通过研究心理学、研究人性设计出更有效的骗术，他们还有非常强的反侦查意识，懂得如何隐藏自己的真实身份，每一通看似简单的诈骗电话背后，都有着整个诈骗产业链中各个环节的通力配合。

而如今的跨境诈骗，又给警方增加了不少麻烦，很多东南亚国家对电信诈骗睁一只眼闭一只眼，我国警方在当地又没有执法权，因此想要在别人的地盘把诈骗分子抓回来，不仅需要花很大力气跟当地政府紧密沟通，还要克服非常多的困难，比如当地的道路、网络等基础设施相对比较差，有些国内先进的侦查技术很难派上用场，这都会给破案带来很大的阻碍。

但魔高一尺道高一丈，骗子再狡猾再专业，警方也不会任由他们逍遥法外，自2020年10月以来，全国公安机关就联合检察、法院、通讯、金融等部门，开展了“断卡”行动，并组织了多次收网，共打掉了1.5万个专门＊卖电话卡、＊＊＊的犯罪团伙，缴获涉诈电话卡373.3万张、银行卡56.6万张，惩戒“两卡”失信人员17.3万名，整治违规行业网点、机构1.8万家，从源头上全力遏制了电信网络诈骗的高发态势。

针对猖狂的跨境诈骗分子，公安机关还组织了多次专案行动，联合移民管理部门打掉了西南边境偷渡团伙456个，抓获“蛇头”13＊＊名，查获境外回流人员10.1万名，破获案件8287起，甚至在强大的攻势之下，先后有1.6万名境外诈骗窝点嫌疑人主动停止作案，回国投案自首。

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