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Algorand 链上通证化资产：有哪些资产已经上链

2021-06-13 17:53 | 出处： Algorand官方





本文将带您了解 Algorand 链上运营的一系列创新通证化资产。






通证化将颠覆金融市场，改变我们的投资方式。传统资产将转化为区块链上的数字通证，令市场更具流动性、更加安全，触及更广泛的投资者。

Algorand：通证化资产之家

Algorand 为通证化实体资产和数字资产提供了理想的区块链网络。

其底层基础架构同时具备稳健性与灵活性，这在现如今是非常难能可贵的。得益于 MIT 教授、Algorand 创始人 Silvio Micali 提出的纯粹权益证明 (PPoS) 这一独特共识机制，该网络兼顾了实现理想区块链所需的全部三个关键要素：可扩展性、去中心化和安全性。

事实上，Algorand 是目前唯一解决了区块链三元悖论的区块链，这使它成为了最适合通证化资产的技术。

Algorand 链上提供了一系列围绕速度、安全性、即时确定性、高吞吐量和真正的去中心化而实施的 Layer-1 第一层功能，这对于希望在该区块链上创建通证化资产的企业和实体来说非常有利。

链上的通证是以 Algorand 标准资产 (ASA) 的形式发行，这种框架支持同质化和非同质化通证以及证券通证。ASA 是一种特别注重用户体验的机制，开发人员能够在几分钟内完成通证的发行。

由于这些独特的优势，很多企业和机构都将 Algorand 视为通证化过程的最佳区块链基础设施。

下面我们列出几个 Algorand 链上的通证化用例：

1

Meld 利用 Algorand 技术通证化黄金



澳大利亚科技公司 Meld Gold 构建了一个旨在彻底改变黄金交易方式的数字平台。该平台可集成到现有黄金供应链中，通过减少人工操作和消除人为失误来加快流程。Meld 的黄金交易平台实现了交易过程的无缝化，并且提高了结算速度。

包括铸币厂、精炼厂、经销商和金库在内，黄金供应链中的所有主要参与者均可通过 Meld 的平台建立高效无缝的衔接。

Meld 采用 Algorand 将黄金通证化，使投资者和消费者可以用实物黄金及代表贵金属的数字通证进行交易。

Meld Gold 董事 Michael Cotton 解释称，该平台通过连接买卖双方，为黄金市场带来了前所未有的透明度。他表示：“目前，黄金市场供应链准入有限，可见性极低，导致交易费时、费用高昂且效率低下。”

由于区块链具有不可篡改的性质，并且允许各方监控交易，所以 Algorand 在确保透明度方面有着巨大的作用。而交易数字黄金也比传统的交易方式更加方便和实惠。Algorand 的 Layer-1 第一层区块链可以每秒处理成千上万笔交易，同时还提供高度的安全性。

基于 Algorand 的 Meld 平台具备如下主要优势：

  • 高效 – 供应商和用户可以无缝交易黄金。

  • 透明 – 可在 Algorand 公有链上预映射并跟踪交易。

  • 便利 – 消费者既可以通过数字钱包买卖 Meld 黄金，也可以采用线下结算方式与场外黄金交易商和 Meld 合作伙伴进行交易。而交易所则可以通过加密货币的进出来提高流动性。


黄金依然是最重要的资产之一。最近的新冠肺炎疫情更凸显出了可靠避险资产的重要性。由于贵金属是一种很好的价值储存手段，机构投资者和散户投资者可能会选择贵金属作为其投资组合的一部分。

Meld 也利用 Algorand 通证化白银。自疫情爆发以来，白银一直是表现最好的大宗商品之一。

Meld 的黄金和白银通证在 Algorand 链上发行，分别以 MCAU 和 MCAG 为代码进行交易。


2

IBMR 采用 Algorand 创立全球首个微股权交易所



互联网和移动设备等技术进步促进了全球散户交易者间的股票交易。然而，包括 Google 或 Amazon 在内的部分股票每股价格高达数千美元，这对散户投资者而言还是太贵了。而且，只有能在美国交易所购买股票的投资者才能接触到这类股票。

过去几个月以来，Robinhood 和 Fidelity 这样的股票交易平台引入了零星股的概念，允许用户购买单股的一小部分。

国际区块链货币储备组织 (IBMR) 则更进一步，开发了支持零星股的整套交易平台。这个平台的一大优点在于，用户可以交易 Algorand 链上代表零星股的数字通证，通过这种方式享受区块链安全、透明和快速的特性。

IBMR 的微股权证券交易所 (MESE) 是世界上首个微股权交易所，散户可以通过购买区块链上的零星股参与到全球科技股市场中来。MESE 上交易的微股权是 ASA 通证，每个通证代表万分之一股。用户可以投资 Amazon、Apple、Tesla、Microsoft、Google、Twitter 和 Netflix，以及更多即将加入的科技股票。

值得一提的是，基于 Algorand 的 MESE 通证不是差价合约 (CFD) 之类的衍生品，而是 100％ 由实际股票支持的数字单位。

MESE 平台可在全球范围内访问，并且全天候在线。它将股票交易带入了全新的时代。更重要的是，该平台没有入场费，用户仅需几美分就能入手科技巨头的股票。


3

区块链公司 Realio 和 Valentus 通证化 2.5 亿美元基金


2020 年底，一家在美国证券交易委员会 (SEC) 注册的私募股权公司 Valentus Capital Management 与区块链公司 Realio 合作，在 Algorand 链上通证化 2.5 亿美元投资基金。

通证化的基金名为 Credit Opportunities Fund I，由新创立的实体 Valentus Digital 运营，专注住房抵押贷款支持证券 (RMBS)、企业贷款凭证 (CLO) 和资产支持证券 (ABS) 等信用资产。

Realio 和 Valentus 发行了 2.5 亿个代表基金份额经济权益的 VAL 1 通证。采用 ASA 形式的 VAL 1 通证可以享受 Algorand 的安全性、去中心化和可扩展性带来的优势。

利用这一举措，Valentus 将投资准入门槛从 200 万美元以上降低到仅 1 万美元。通过合规检查的投资者可以借此机会接触信用资产，与一流的机构投资者一起投资。

以上只是 Algorand 用于通证化真实世界资产的几个案例。尽管存在需要逐步解决的某些监管障碍，但通证化的确有望彻底改变传统金融市场，而 Algorand 将在这个通证化趋势中发挥引领者的作用。


作者郑重申明：截至发文时，作者与文中提及项目存在利益关系，特此告知。利益关系包括但不限于下述情况：本人为项目团队成员、本人是项目团队成员的直系亲属或配偶、参与投资该项目、持有该项目发行的股份或通证、参与做空或做多该项目、收取回报进行有偿撰文等。

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