2021-04-29 03:00 | 出处： Tomorrow币有
本文为远明大佬在直播语音的分享。他给新人参与defi做了个普及，还是非常全面具体的，我做了一些整理，
远明；我来讲一下，就说我自己与defi的这样一个故事啊，我自己呢，实际上是区块链从业者，我大概是从2017年开始进入这个区块链市场的，然后当时呢，就是去加入一个团队，然后进行了这个从事团队的就是产品经理，然后开发了，就是一个token通证这个平台啊，还参与了这个钱包的这个设计，还有就是我们一个挖矿，我是一个区块链的这个从业者。
然后呢，当然就是在从业这个过程中肯定也会进行一个投资吗？包括去买这个数字货币对吧，当时也买了很多，包括我们自己公司的，但是呢，这里面也是有亏有赚啊，也经历了一个就是2017年到2018年，这样的一个就是牛转熊这样的一个概念，实际上当时也亏损了很多。
然后呢，不过我后来的话，我自己是通过这个学习，然后呢和一些这个研究，把我大部分的这个数字货币呢，都转为了这个比特币啊，今年就是啊，牛市的时候这个收益还不错，然后我自己呢，还有就是有财经相关的这个背景，然后也比较熟悉工具和这个软件啊，英语还可以。
所以我自己是怎么上去上手的饭的呢，实际上，我最开始是看了这个how to defi这样一本书啊，
这个呢，能够说啊，从一个宏观这个角度，或者从一个大局的这个角度呢，给到你一个概念，如果说大家想要去自学的话，我还是强烈建议去看一看这本书，然后后来呢，我也去购买了这个相应的这个课程，还有看了很多大佬对这个defi的这个分享，然后呢，构建了自己这个defy挖矿套利的这样的一个体系，然后就开始去参与了。
目前参与到defi有两个月的时间，收益是六位数。
再说到Defi的时候呢，就是很多人都会有一个疑问啊，或者说会有啊，如下的几个疑问就是，第一个是什么是defi啊，第二个呢是defi到底能干啥对吧，然后第三就是，那我要怎么去参与这个defi呢，接下来呢，我们分别来回答一下这三个问题。
首先什么是defi啊？如果说你去查的话，然后他一般会告诉你说，Defi是decentralized finance的意思，是这个缩写，
然后呢，它是去中心化金融的意思，但是实际上啊，从我们学习的态度来去讲的话，学习的角度去讲的话啊，我们并不知道这个去中心化金融到底是一个什么意思呐，在我的理解呢，我们把defi可以当作一种套利的工具啊，只能说他是一个具有门槛的套利工具，这样我们去理解可能更容易一些。
至于为什么说它是一种套利的工具，以及是一个具有门槛的套利工具啊，我们后面再拆开来讲。
第二个问题是说defy能干啥啊？其实呢，我觉得很简单，我从两个方面来去说啊，一个是说对于手里已经有数字货币的人来讲啊，Defi呢，能够把我们手里的数字货币生出些利息来，
第二部分呢，就是说，如果说我们没有数字货币啊，难道就不能参与defi了吗？也是可以的啊，如果说没有数字货币呢，它可以帮我们去进行一个套利。
至于第三部分，就是我要怎么去参与比赛啊，我们会在后面去进行一个回答啊，有一个详细的这个介绍。
既然说了这个defi是能够套利，他是一个套利的这个工具啊，那我们来看一下我们在实际的操作中，他的这个收益到底如何呢？我们接下来去分享几个我们在实际操作的这个项目。
一个叫pancakeswap，这其实啊，它是一个交易所，当然他其实也可以说在里面去进行这个挖矿啊，然后呢，这里面是一个单币挖矿的池子，然后可以看到呢，这里面啊是可以用cake来去进行挖矿的啊，就是这个币，这是他这个dex交易所代币啊，可以看到cake单挖的，这样的一个年化收益呢，是96％对吧，然后还有其他的，也是在90％和100％啊，有超有100％多的啊，这样的一个年化收益的这个样子。
然后呢，我们再看一个，这个是一个叫bunny的这样一个defi项目啊，
它实际上呢，是你可以说用bunny啊同时来去挖这个cake和bunny啊，它上面标地这个年化的很夸张啊，是有280％对吧，还有bunny的，还有百分之三百七十九，但是呢，这个是一个复利，就是我们讲的APy，然后呢，实际上我们看bunny的时候就是apr的话啊，bunny的话是有百分之一百七五十七，然后，cake我们实测的这个结果呢，大概有180％-200％这样的样子。
看到就是这几个项目这样的一个收益啊，就是大家如果说那个没有参与或者说是从传统市场过来的话，肯定都会有一个疑问对吧，就是为什么会有这么高的这样的一个收益，都到百分之啊100甚至200了对吧，然后这样的一个年化到底是不是假的还有就是说啊？这个收益到底是怎么产生的？
为什么有这么高的收益呢？我自己总结其实就是一句话啊，就是因为啊，我最开始讲defi呢，它是一个套利的工具啊，第二个呢，它是一个具有门槛的这个套利工具，那它有哪些门槛呢？接下来我来分享一下。
defi的第一个门槛呢，就是说，因为defi是区块链上的一个原生的一个项目，好多人其实不了解区块链，所以说我们可能说已经买了数字货币啊，或者说那个啊，也投资了数字货币，但实际上更多的可能说就是在交易所去操作，对吧，我们甚至连钱包都啊没有使用啊，
然后呢，defi呢，它实际上是区块链原生的应用，那它实际上有好几个这个可以那个挖矿场所。比如说以太坊，比如说火币生态袋，比如说币安智能链啊，
就是链的这个概念，第二个呢，defi的参与呢，是需要钱包的啊，不管手机上的这个钱包，比如说我们常用token pocket，还有就是电脑上我们常用的这个小狐狸，对吧，他是有钱包的这样的概念啊，第三呢就是defi里面，因为它是有一些这个交易的啊，交易呢，实际上会有这个手续费啊，然后可能说在手续费这上面，我们有时候比较拥堵时还去调整就是。
就是我们在操作的时候，实际上啊，你会需要了解链的概念，钱包的概念，还有就是比如说那个哦，我们在交易所和钱包之间这种转账对吧，因为现在链多了啊，有时候如果说你转错了，实际上你的资金啊都没了，所以他会有一定的这个门槛。
第二方面呢，就是说软件操作上的这个门槛啊，因为就是defi呢，他实际上我们再去操作的时候需要使用钱包的啊，也是可能说在电脑上，或者说在手机上使用这个钱包，然后他的这个界面呢，可能和我们平常的互联网应用也不太一样啊，所以说啊，操作逻辑上会和我们平常的时候有一些不同，然后同时呢，还有一些项目，因为defi大部分这个项目可能说还是在国外啊，有些时候可能说你还需要一些特殊手段才能去进行一个访问啊，所以这个对网络有一定的这个要求。
第三方面的这个门槛呢，我觉得把它叫做金融的门槛，这个金融的门槛是什么呢？因为defi的话，毕竟那个不管是说啊，他是那个去中心化金融也好，还是什么也好，他是跟金融还是相关的，那跟金融相关呢，就免不了有这样的一些金融上的一些概念，比如说啊，抵押对吧，比如说借贷啊，比如说做市啊，比如说流动性啊，这些金融概念是我们需要去了解，需要去学习的啊，这也是啊，就是这里面的一个金融的这个门槛。
最后一方面呢，就是说关于就是一些基础学科的这样一个门槛啊，就是因为defi嘛，大部分都是说国外的这样的一些这个项目啊，就是基本上所有的项目大部分都是英文的，很少啊，就是当然也有一些，就是它有中文的这个翻译啊，然后呢，所以说我们如果说想去看懂的话啊，需要一定有那个英文啊，当然就是没有不懂英文，也不用说担心啊，其实大部分这些单词的话还是比较简单的啊，能够说记住就行了，
第二个呢就是还是说对数学的一些要求，因为我们需要去算我们的资金利用率，需要算我们这个年化啊，对，然后可能我们如果说抵押借贷的时候还需要算这个借贷率啊，这样一些东西，所以说需要有一定数学，但是这个数学也很简单啊。
所以说啊，我们说的发是一个具有门槛的，这样的一个套利工具的，这个原因就是基于以上几方面。
那可能还有同学会问了说，那哎，既然defi对吧，然后那么挣钱，然后有这个门槛，那他挣的是谁的钱呢对吧，如果说我去参与到这个市场里面是不是，肯定会有赚有亏这样的一个形式呢。
实际上来讲的话，就是说，这个也是我觉得很值得去思考这样一个问题啊，包括我自己在参与的时候我也去问啊，我自己啊，就说哎，那defi这个到底挣的这个谁的钱，但是呢，我的这个结论是说啊，Defi挣的钱啊，他不是说啊，是就是你赢了我亏了，或者说我亏了你赢了这样的一个概念，也就是说它是一个零和博弈，他并不是一个零和博弈啊，实际上defi是一个正和博弈。
为什么说defi是一个正和博弈呢？就是其实他是大家都能挣钱啊，不是说属于那个必须要这个亏钱，原因就是说第二点，因为defi它是啊创造了这样的一个价值啊，为什么说创造了这个价值呢？
因为defi里面有很多这样的项目，它实际上是一个新兴的这个事物，它就像我们的这个互联网技术一样，那很多公司都利用互联网的技术呢，然后去创造的这个价值，包括腾讯，包括阿里，defi呢，其实在这个上面也是一样的，比如说他那个创造了这个借贷啊，
那他能够说把我们手里就是数字货币创造出流动性来啊，比如说那个defi上面有这个交易所啊，那这个交易所呢，是和我们平常的这个交易所，比如币安火币不一样的啊，它是一个去中心化交易所，那这样的话，他创造了一个交易的这样一个价值，就是我们不依托交易所也能够进行交易。
defi呢，实际上还有其他的这样一些那个应用，比如说保险啊，比如说期权啊这样的一些东西，然后，实际上，这些东西都是说和我们传统的这个金融是相关的，但是呢，它是在区块链上以那个去中心化的形式来去实现，所以他是在创造价值，实际上它是一个增量的这个市场。
当然这个增长是市场创造的价值，就是它是凭空创造财富的，这就是也就是以代币的这个形式来去发行，这里面肯定是有些泡沫，但这个泡沫呢，实际上就是大家那个会问，说，那这个泡沫到底大不大对吧，能不能持续这一点要我来说的话，就是说和我们现在的全球的货币增发来去讲的话，defi创造的这个价值啊，实际上和全球货币增发来讲的话是相比的话是不值一提的。
那我们讲完了就是说为什么有这么高的一个收益，对吧，然后还有就是说，这个收益是怎么来的？包括挣的是谁的钱啊？然后呢，我们还要去了解一下就是呢，你既然说的那么好啊，有没有说什么风险呢？defi呢，参与确实有风险，然后呢，我觉得啊，有以下两方面的这个风险啊，第一方面呢，是defi应用本身的这个风险啊，第二方面呢，是我们自己操作上的风险啊，首先我们来讲第一个方面。
第一方面的，这个风险呢，就是来自于说defi的本身，因为实际上来讲的话，它是它的一个依托，是一个智能合约，我们知道就是说智能合约的话，它实际上是由代码来去那个创建的也就构成的，而只要说有代码的话，可能说都会有一定的这个漏洞，对吧，
所以说，这是他的这样的一个智能合约上的这个风险就是根上的啊，那我们怎么去规避智能合约上的这个风险呢？我们去参与的时候一般会说啊，要去看这个的，发这个项目有没有进进行过审计啊？审计是什么意思呢？就是说啊，这个defi应用，然后他写了这个代码智能合约的代码，然后呢会找专门的这样的一些啊，机构就是审计机构来去检查，他这个代码是不是有漏洞啊，就是最基本的这个漏洞它会去过滤一遍。
如果说过滤通过了，然后就是这个机构呢，会出一份报告啊，表明说啊，这个底盖这个应用的合约是安全的，然后啊，我们才会去参与到这里，没法这里面，所以第一方面是用审计来去规避智能合约的这样一个漏洞。
第二方面呢，就是说关于这个锁仓量啊，我们实际上在去参与这个地方的时候，我们也会去看啊，就是说啊，这个项目的锁仓量，锁仓量是什么意思呢？
就是实际上指的是参与到这个啊，defi项目中的这个资金量啊，一般我们去参与的项目都是可能说上10亿美金啊，这样的样子或几亿美金这样的样子啊，这个就像我们选基金的时候啊，我们要通过基金规模啊，来去选基金一样啊，他有这样的一个，为什么呢，因为这个规模越大，然后实际上就是说明啊，有更多人去参与到这里面，第二个还有呢，就是啊，有一些更有钱的人也都参与到这里面，他们也会找一个人去进行一个审计。
第三个方面呢，就是说我们怎么去规避智能合约的风险就是说啊？这个项目的风险啊，我们还是要去看时间啊，就是我们去参与的时候，一般还是说的头部的项目啊，也就是说，它在市场上运行的这个时间还是说比较长一点，那这样的话来去说规避这样的一个系统性的风险。
那第二个就是说defi，那个自身操作上面的风险啊，这样的风险主要包括啊，这几个方面啊，第一个呢，就是说转账啊就是我们为参与defi？我们需要钱包来去参与的，那我们比如说买完币以后，我们需要从交易所提到这个钱包里面啊，那这个时候转账的时候呢，比如说我们在火币生态链参与，那我们转账的时候就选择火币链，
我们在币安生态链参与，我们就选择币安链，这个defi的概念呢，因为是那个区块链一些基础啊，好多这个不太那个清楚的啊，就会遇到这个转账的问题啊，有可能就转错了啊，就是啊，很大的一个风险在这个里面。
第二个方面呢，就是关于这个合约授权的这个风险，因为我们要参与defi的话，我们需要需要把我们的地址啊，授权给这样一个合约的啊，这样的话他才能说操控我们的这个资金啊，然后呢，但是实际上这个授权很多时候我们都是走的无限授权，如果说有一个应用出了问题，那我们啊，那个其他这个资金的话，也会有这样的风险啊，怎么去规避这样一个授权的风险呢？我们一般采取的就是说啊，一个矿一个地址这样的一个方法啊，就是从根儿上去隔离这样的一个过度授权的风险。
第三方面就是私钥相关的这个风险了，也要相关的风险呢，其实就是说你对助记词的这个保管对吧，前段时间大家应该可能说也听说，就是啊，知识星球啊，这个大佬就是易燃对吧，他这个把这个助记词放到了这个为知笔记上，然后导致呢丢失了八位数的比特币，这样的一个价值的那个比特币实际上就是私钥的保管不善，所以我们的一个私钥或助一词在保管的时候一定要谨慎谨慎再谨慎。
如何从根儿上去规避这样的风险呢？我们采取的办法呢，就是说啊配一个硬件钱包啊，同时使用硬件钱包来去进行挖矿，因为硬件钱包相当就是一个冷钱包啊，它是硬件生成的，这样的私钥，他可以说保证你的私钥，是不触网，那这样的话，我们也可以安心安心的去进行defi的挖矿，这样的套利啊。
以上是直播的内容分享，
关于defi，我可能会说的直白一点，Defi协议和协议带来的链上可组合性，而挖矿模式方面就是把几个数字资产套在一起，我挖你，你也可以挖我，
Defi项目可以把整个加密货币全部都套在一起，这样联动效果会更加明显，也就变成了数字资产命运共同体，Defi更是押注上加密资产的当前的价值，当然未来还会打开增量的市场，
目前全球还有很多人没有办法使用银行。Defi会给这些人带来便利，新时代的金融自由带来门槛，高收益的同时，必然也会有代价，不然就不叫区块链革命了。
Defi有门槛才有套利的机会，在传统金融和区块链金融之间的套利机会或者会随着入场人口的增加而减少，比特币兴盛，而其他币也会兴盛。
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