为什么会冻结

场外交易被冻结银行卡，在币圈可以说是屡见不鲜。你去找银行，银行一般是素质三连：我不知道、和我无关、你去找警察。

等你找了警察，人家也是素质三连：你这钱涉嫌洗钱你造不？你还想解冻？你回去等着吧！

第一次被冻卡的小白们，听到警察这么一说，整个人都蒙了：炒币犯法？我没洗钱！这卡我不要了！

这里就得给小白们科普一下了，为啥咱们好端端干净的卡，就会被扣上洗黑钱的大帽子呢？

一般来说，一些诈骗呀、传销呀，都会把骗来的钱，转移到其他账户。然后，再用这些钱去交易所购买比特币，这样，这些脏钱就流到了OTC交易商账户里。等韭菜们再去卖币，交易商又把脏钱转给了韭菜。

于是，你会发现，等到受害人报警的时候。警方直接顺着整个转账的交易链条，把所有的账户都给冻结了。而真正的骗子呢，恐怕早就带着比特币去国外的靠海别墅度假了。

当然，真要卡被冻结了，赶紧去找警察，看怎么解冻吧。

只不过这手续还挺繁琐的，有时候就是扣着不给你解冻。之前有一哥们说，自己就是赔偿了受害人的损失后，才被解冻的。

这位老兄也不想呀，关键是人家被冻结了四百万，而赔偿只要4万块钱，搁你身上你赔不赔？

交易所也别想甩锅

很多人会说，OTC被冻结，交易所也不想嘛，他们也是无辜的？

我想说，放屁，在这件事中，交易所绝对脱不了干系。

大家想一下，我们去交易所进行OTC交易时，是不是得要KYC。滢哥我可是本本份份地，拿着自己的身份证去认证的。

然而，有些不法分子，就是那些洗黑钱的，用的可是假身份哦，这居然都能通过KYC审核。交易所，你敢说你没放水？我读书少，你不要骗我。

还有，洗黑钱这个事也不是无解的难题。

国外类似Coinbase都是有牌照的，有了牌照后就能和银行合作，由银行审核交易者的资金账户，这样就不怕有黑钱存在，用户也能放心交易。

可是，看看国内，这些交易所们一边说着自己并不针对中国服务，一边又开通OTC平台。你开就开，还不好好审核，坑的只能是咱们这些小韭菜呀。

很多人会说，在没有牌照的情况下，交易所为啥不关闭OTC平台。你傻呀，OTC平台每次交易，交易所都会抽水的，关了之后喝西北风呀。

另外，出了事后，这些交易平台一个比一个会踢皮球。之前一个朋友在某平台场外交易被冻结后，警方让他去找交易所拿一些材料；交易所开始帅锅，哎呀，你这个要公安亲自来找我们，我们的资料不能外泄的。